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31 Ago 2021
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23 Abr 2024

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23 Abr 2024

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23 Abr 2024

La ONU alerta sobre el estancamiento de la inversión extranjera global y su politización – Precios internacionales de los cereales aumentan por tensiones geopolíticas – Los cambios demográficos de América Latina podrían frenar el crecimiento – RD debe estar alerta a altas importaciones de acero desde China – República Dominicana enfrenta numerosas brechas en turismo sostenible, señala la Cepal – Fondos de inversión dominicanos lideran desarrollo sostenible en Iberoamérica.

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23 Abr 2024

La economía si tiene aplicación en el ámbito empresarial.

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23 Abr 2024

El crédito a sectores productivos aumentó 18 % en febrero de este año.

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El orden no altera el resultado
23 Abr 2024

Consejos para comprobar la legalidad de un inmueble y evitar una estafa.

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23 Abr 2024

Catalina Gutierrez entrevista a Doris Florencio experta en emprendimientos y quien busca aportarle a RD.

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La frase a recordar
23 Abr 2024

Hoy una frase de Peter Lynch (empresario e inversor).

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22 Abr 2024

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Nuestra Historia
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SUMAS es una iniciativa de educación financiera para comunicar, educar y poner al alcance de la población dominicana los productos, soluciones, contenidos, noticias y consejos del mercado financiero que contribuyen a mejorar la vida de las personas

Nuestra Historia

La participación desde el año 2013 en el naciente proyecto de información financiera Argentarium de Alejandro Fernández W. y la colaboración en espacios académicos e institucionales para la educación financiera nos demuestran la acogida y la necesidad existentes para profundizar aspectos sobre el manejo financiero de los dominicanos, de sus familias y de sus empresas.

La experiencia desarrollando una compañía en el mercado de valores dominicano de uno de los grupos empresariales con más renombre del país, nos permiten conocer desde la práctica el entorno de negocios, el sistema financiero y en especial la cultura y los hábitos económicos de la población.

En el año 2021 nace SUMAS movidos por nuestro interés en brindar información que beneficie los bolsillos de los dominicanos y contribuya a que obtengan el mayor provecho gracias al adecuado uso y conocimiento de los productos financieros disponibles en el país.

El equipo

Sumamos años de experiencia que ponemos a tu servicio

Santiago Sicard

Productor

Ivette Silva

Co-productora

Roberto Mella

RMC

Jacinto Díaz

Catalina Gutiérrez

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SUMAS es una iniciativa de educación financiera para comunicar, educar y poner al alcance de la población dominicana los productos, soluciones, contenidos, noticias y consejos del mercado financiero que contribuyen a mejorar la vida de las personas.

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Diversas publicaciones que nuestros colaboradores han realizado en los principales medios de comunicación del país y que seguramente responderán a muchas de tus inquietudes y te orientarán en temas de inversión y financiación.

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+ 1 809 541 0957
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Las ventajas de los fondos cautivan a sus usuarios y es por esto que este instrumento ha experimentado un crecimiento significativo en los países a los que ha llegado. Según la Asociación Internacional de Fondos de Inversión, en 1993 el valor invertido a través de fondos de inversión en el mundo[1] alcanzaba los USD$4 millones de millones de dólares, representando cerca del 16 % de la producción bruta (GDP) anual global.  En 2013, dicho valor se había multiplicado siete veces y era de USD$29 millones de millones de dólares, equivalentes al 38 % del GDP mundial.

No es casualidad que los fondos de inversión sean considerados como uno de los vehículos más eficientes para canalizar el ahorro de personas y empresas, se trata un producto que reduce costos mientras permite invertir de manera profesional en diversos activos, tomando en consideración los objetivos y necesidades de liquidez, de riesgo y de retorno del inversionista.

La flexibilidad y el balance entre liquidez, rentabilidad y manejo de riesgo, son características esenciales de este tipo de instrumentos financieros, el cual permite estructurar planes específicos de acuerdo a las necesidades y objetivos de cada cliente.

Generalmente las ventajas de los Fondos de Inversión se pueden agrupar en seis aspectos principales:

• Asegurar la gestión profesional: conocer las oportunidades del momento, prever los cambios que se avecinan y actuar con eficiencia sobre las inversiones, sólo es posible mediante un constante monitoreo y dedicación. Los fondos de inversión tienen un equipo de expertos que hace esto por los inversionistas el 100 % de su tiempo.
• Diversificar: contar con especialistas que, según la relación riesgo-rentabilidad que se quiere asumir, seleccionan diversos activos para invertir genera tranquilidad y confianza. La inversión colectiva permite un mayor volumen de recursos para comprar más y diferentes activos evitando concentración y reduciendo el riesgo asumido.
• Mejor asesoría e información: el dinámico entorno actual exige el adecuado análisis de información. Los fondos de inversión tienen un grupo de profesionales que día a día siguen los mercados y, de acuerdo a las necesidades y objetivos del inversionista, ofrecen la asesoría e información más relevante. Recuerde, la mejor amiga de una decisión es la información.
• Tener mayor acceso: usualmente las grandes oportunidades son exclusivas para los grandes capitales. Los fondos de inversión dan acceso a invertir en dichas oportunidades debido a que la suma de los recursos de muchos inversionistas se acumula creando un gran capital para invertir.
• Optimizar rentabilidad: tres características permiten optimizar la rentabilidad a través de los fondos. Primero, grandes montos administrados dan un mayor poder de negociación para conseguir mejores condiciones; segundo, economías de escala que reducen costos transaccionales; y tercero, las necesidades de  liquidez de los inversionistas son diversas, así que los fondos invierten un porcentaje de los recursos a plazos mayores, para conseguir mayores rentabilidades sin afectar la disponibilidad ofrecida.
• Régimen fiscal favorable: al invertir a través de fondos se fomenta el desarrollo económico, por eso el gobierno otorga beneficios tributarios como, por ejemplo, el pago único y definitivo del 10% sobre las utilidades percibidas por estas inversiones.

Sin embargo, particularmente creo que la principal ventaja de los fondos de inversión, la cual atrae a millones de inversionistas a utilizar este interesante mecanismo de inversión y ahorro, no se limita a los beneficios expuestos sino al hecho de contar con un instrumento fácil de entender con el que podemos hacer realidad nuestros proyectos.

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[1] International Investment Funds Association.

Es suficiente dar un vistazo a las páginas web de algunos grupos aseguradores de diversas partes del mundo para identificar que promueven entre sus clientes los fondos de inversión. La principal industria de mitigación de riesgos y previsión para el futuro, cuyas compañías son comúnmente conocidas como aseguradoras, parece haber encontrado en los fondos de inversión un complemento ideal para contar con un completo portafolio de servicios que cubre las necesidades de sus clientes.

Las aseguradoras se han animado a participar en este campo de las inversiones y los fondos de inversión posiblemente no sólo por la necesidad o la experiencia que tienen para rentabilizar, bajo parámetros de mitigación de riesgos, los recursos (la reserva) con los que responderán ante una eventual materialización de un riesgo al que han ofrecido cobertura, sino quizás porque ante un consumidor cada vez más exigente se hace necesaria la oferta de eficientes instrumentos que le ofrezcan al cliente una mayor certeza sobre su futuro.

La oferta de fondos de inversión ya está disponible en República Dominicana y es pertinente que los participantes de la industria de seguros, tanto tomadores como prestadores de sus servicios, conozcamos sobre este interesante mecanismo de previsión para el futuro. En esta ocasión nos enfocaremos en explicar qué es un fondo de inversión y cuáles son las ventajas que ofrecen a quienes lo emplean para invertir, ahorrar o administrar un flujo de efectivo.

¿Qué son y cómo funcionan?

Un Fondo de Inversión es un vehículo de ahorro/inversión, formado por un conjunto de diversas personas y/o empresas (aportantes) que unen sus recursos para conseguir mejor acceso a oportunidades de inversión con ventajas a nivel de gestión profesional, diversificación, seguridad y beneficios tributarios.

Legalmente los fondos son patrimonios autónomos con independencia jurídica y contable, en el que los resultados obtenidos y los riesgos asumidos son por cuenta de los aportantes. Cada fondo tiene un propósito de inversión y unos claros lineamientos determinados (plazo, tipo de activos en que se invertirá, nivel de riesgo, entre otros) que previamente son conocidos por quienes aportarán los recursos. La propiedad de los aportantes y el valor que le corresponde a cada uno respecto al total del Fondo de Inversión se expresa a través de cuotas de participación. Dichas cuotas tienen un precio que regularmente varía todos los días de acuerdo con la rentabilidad y el valor de los activos en los que ha invertido el Fondo.

En República Dominicana este mecanismo está amparado por la Ley 19-00 del Mercado de Valores, la Ley 189-1 para el Desarrollo del Mercado Hipotecario y el Fideicomiso, el Reglamento de Aplicación de la Ley de Mercado de Valores 664-12 y otras disposiciones como la R-CNV-2014-22-MV.

La flexibilidad y el adecuado balance entre liquidez, rentabilidad y manejo de riesgo, son características esenciales de este tipo de instrumentos financieros, el cual permite estructurar planes específicos de acuerdo a las necesidades y objetivos de cada cliente. De manera general las ventajas de los Fondos de Inversión se pueden agrupar en seis aspectos principales: asegurar gestión profesional; diversificar y mitigar riesgos; obtener mejor asesoría e información; tener acceso a oportunidades exclusivas para grandes capitales; optimizar la rentabilidad y; beneficiarse de un régimen fiscal favorable.